O que é consolidação?
Como o nome já diz “consolidar”, ela significa tanto tornar algo sólido, forte, firme, como também agregar, unir.
E os dois significados são muito importantes para os investimentos.
No momento que você une todos os seus investimentos em um só lugar você consegue enxergar a real situação dos seus investimentos, toma as decisões mais apropriadas em relação aos seus ativos e pode ter uma carteira mais sólida e robusta.
Como fazer a consolidação de investimentos?
A primeira passo a se fazer é reunir as informações em um só lugar para acompanhar. A maior parte dos investidores acaba recorrendo para a planilha de excel.
Entretanto, consolidar os investimentos por planilhas pode não ser tão eficiente. Entenda:
1. Reunir informações relevantes para os seus investimentos
Para que um planilha de consolidação de investimentos seja de fato eficiente, é preciso
inserir diversas informações como a cotação atual de cada ativo, colocar o preço atual, novas compras, novas vendas, quanto foi a transação, custos, liquidez.
Como você pôde perceber, são muitas variáveis que precisam ser contempladas nesse documento. Para medir se os investimentos estão indo bem, é importante que a planilha esteja sempre atualizada e aí entra a segunda dificuldade.
2. Manter a planilha atualizada requer tempo e dedicação
Para conseguir deixar a planilha atualizada, é preciso atualizar, de forma recorrente. Porém, o mercado muda todo dia, é extremamente volátil, então no dia seguinte a planilha já fica desatualizada.
Se não for atualizada de forma recorrente, isso atrapalha entender que tipo de ativo puxa a rentabilidade para baixo, saber como os investimentos estão desempenhando, ou seja, não consegue medir direito, o que dificulta, e muito, a gestão da carteira.
3. Comparar com benchmarks
Além de manter a planilha atualizada, tão importante quanto acompanhar a rentabilidade da carteira, é comparar a sua rentabilidade com algum benchmark do mercado.
Assim, é preciso conhecimento, de intermediário a avançado, para que as planilhas tenham essas informações de forma mais automática possível.
Então qual alternativa para consolidação de investimentos?
Pensando na dificuldade de consolidação de investimentos, surgiram aplicativos e ferramentas para ajudar a vida dos investidores.
Ao utilizar essas plataformas, o usuário não perde tempo abrindo diversos aplicativos e sites de corretoras para conseguir ter uma visão de como está a evolução dos investimentos. Além disso, conseguem ter uma visão global da carteira como um todo.
O que os investidores consegue fazer nas plataformas:
-> Consolidar todos os investimentos em um único lugar;
-> Importar de forma automática os investimentos através de plataformas como CEI, Tesouro Direto, corretoras, exchanges;
-> Comparar a carteira com os principais benchmarks do mercado de investimentos;
-> Acompanhar dividendos, grupamentos, desdobramentos (splits) entre outros eventos corporativos;
-> Contabilizar vendas, bem como os lucros em cada operação fechada;
-> Ver extrato extrato das operações realizadas.
Informações retidas do site:
https://orealvalor.com.br/blog/depois-que-voce-investiu-o-que-fazer-entenda-a-consolidacao-de-investimentos/
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